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📚 策略教學
了解每個策略的運作原理、適用情境與預期收益，選擇最適合你的組合。
⚡ 策略快速比較
| 策略 | 主要效果 | 難度 | 年化貢獻（模擬回測） | 推薦對象 |
|---|---|---|---|---|
| ● 基本利率梯度 | 依市場利率自動選擇掛單天數 | 入門 | 8–14% | 所有人（永遠開啟） |
| 策略一 空隙偵測 | 鑽進報價簿空隙，搶先成交 | 低 | 疊加 +0.5–1.5% | 競爭激烈市場 |
| 策略二 成交量偵測 | 成交量暴增時立即重掛 | 低 | 疊加 +0.5–2%（波動時） | 行情劇烈波動期 |
| 策略三 快速掃描 | 利率高峰縮短檢查間隔 | 入門 | 輔助用（降低錯失率） | 搭配其他策略使用 |
| 策略四 遞增掛單 | 多筆不同利率提高成交率 | 低 | 疊加 +1–2.5% | 資金 ≥ 150 USD |
| 策略五 百分位 | 利率高時鎖長天數，低時保彈性 | 中 | 疊加 +2–5% | 追求穩健收益 |
| 策略六 動態天數 | 利率比例自動決定鎖倉天數 | 中 | 疊加 +2–6% | 積極優化天數 |
| 策略七 利率動量 | 利率上升時等待，下降時鎖倉 | 中 | 疊加 +1–3% | 趨勢追蹤型 |
📊 以 Bitfinex 2022–2024 USD 放貸市場歷史資料模擬，回測期間 FRR 均值約 12%；疊加數字為相對基本策略的增量貢獻，市場週期不同差異大。
⚠ 年化範圍為保守估計參考值，實際收益取決於市場利率水平，不構成投資保證。
📈 組合模擬回測結果
以下為 Bitfinex 2022–2024 USD 歷史放貸市場資料模擬，假設每次掛單皆即時成交（理想條件）。
📋 回測方法說明
・資料來源：Bitfinex 官方 REST API 歷史 FRR / best_ask 數據（每 60 秒一筆）
・模擬假設：資金 $1,000 USD、每次掛單立即成交、不計手續費（Bitfinex 放貸不收手續費）
・回測期間：2022–2024，涵蓋熊市低息（2022 Q3）、多頭高息（2024 Q1）、橫盤震盪多種市況
・增量計算：「疊加 +X%」是指相對基本策略的額外貢獻，不是獨立年化
| 組合 | 啟用策略 | 模擬年化 | 最佳年份 | 最差年份 |
|---|---|---|---|---|
| 入門 | 基本利率梯度 | 8–14% | ~18%（2024 多頭） | ~5%（2022 熊市） |
| 穩健 | 基本 + 策略四 + 策略五 | 13–19% | ~24%（2024 多頭） | ~8%（2022 熊市） |
| 積極 | 基本 + 策略三 + 策略四 + 策略五 + 策略七 | 15–22% | ~28%（2024 多頭） | ~9%（2022 熊市） |
| 全策略 | 全部 7 個策略 | 邊際遞減 | 多策略互相影響，效益不一定疊加 | — |
🐂 多頭市場（FRR > 20%）
策略五、六、七效果最佳，鎖住高利率行情。積極組合年化可達 25%+。
😐 橫盤市場（FRR 8–15%）
基本 + 策略四組合最穩定。策略七容易頻繁切換，建議關閉。
🐻 熊市（FRR < 8%）
所有策略效益大幅下降。建議只用基本策略保持流動性，等待行情回暖。
⚠ 模擬回測為理想條件，實際因市場流動性、掛單競爭、行情突變等因素，真實收益可能低於模擬值。以上數字不構成投資建議或收益保證。
策略詳細說明
基本策略：利率梯度（永遠啟用）
模擬回測年化 8–14%核心原理
根據目前市場年利率自動決定掛單天數。高利率時鎖住較長天數以確保利潤；低利率時縮短天數保持彈性，等待更好時機。
✅ 優點
- ● 完全自動，無需手動干預
- ● 在高利率環境下效果顯著
- ● 低利率時保持流動性
⚠ 限制
- ● 利率判斷為靜態門檻
- ● 無法預測利率走向
- ● 需搭配其他策略提升效果
🎯 最適情境
適合所有用戶作為基礎放貸策略，資金量不限。市場利率 ≥ 10% 時效果最佳。
策略一：空隙偵測（Gap Detection）
疊加貢獻 +0.5–1.5%核心原理
分析報價簿中相鄰掛單之間的利率空隙，將自己的掛單插入空隙中。此舉讓掛單在不犧牲太多利率的前提下優先被借款方撮合成交。
✅ 優點
- ● 提高成交速度
- ● 在競爭激烈時仍能搶先
- ● 可搭配所有其他策略
⚠ 限制
- ● 市場空隙不常出現
- ● 空隙過小時效益有限
- ● 增加 API 請求次數
🎯 最適情境
市場競爭激烈、報價簿掛單密集時效果最佳。建議與策略四（遞增掛單）搭配使用。
策略二：成交量偵測（Volume Spike）
疊加貢獻 +0.5–2%（波動時）核心原理
監控市場借貸成交量。當成交量異常暴增（超過歷史平均 N 倍）時，自動取消舊掛單並以最新市場利率重新掛單，把握市場波動帶來的高利率機會。
✅ 優點
- ● 自動捕捉利率暴漲機會
- ● 行情波動大時收益顯著提升
- ● 反應速度快於手動操作
⚠ 限制
- ● 平靜市場中幾乎不觸發
- ● 需要 3 筆以上歷史成交量才生效
- ● 可能觸發過於頻繁的取消重掛
🎯 最適情境
加密市場行情劇烈波動（如 BTC 大漲大跌）導致借貸需求暴增時效益最大。建議倍數門檻設 3x。
策略三：快速掃描（Fast Scan）
輔助策略核心原理
當市場 FRR 超過設定門檻時，自動縮短機器人的執行間隔（如從 60 秒縮短至 10 秒），讓機器人在高利率環境下更頻繁地檢查並掛單，減少錯失成交機會的時間窗口。
✅ 優點
- ● 高利率時反應更靈敏
- ● 不增加低利率時的 API 消耗
- ● 與其他策略完全相容
⚠ 限制
- ● 高利率期間 API 請求增加
- ● 本身不直接影響利率
- ● 需搭配其他策略才有意義
🎯 最適情境
作為輔助策略，搭配策略一或策略二使用。門檻建議設在 15–20% 年利率，快速間隔建議 10 秒。
策略四：遞增掛單（Split Orders）
疊加貢獻 +1–2.5%核心原理
將可用資金拆分成多筆（如 3 筆），每筆掛單利率遞增（如差距 0.5%），形成梯度掛單。低利率的先成交，高利率的等待更好機會，整體提升加權平均成交利率。
✅ 優點
- ● 提高加權平均成交利率
- ● 分散成交時機，降低時機風險
- ● 高利率環境下效益顯著
⚠ 限制
- ● 需資金 ≥ 150 USD（3 筆 × 50 USD 最低門檻）
- ● 高利率筆數可能長時間未成交
- ● 同時持有多筆掛單
🎯 最適情境
資金充足（≥ 300 USD 更佳），建議作為第一個開啟的進階策略。拆 3 筆、利差 0.5% 是平衡效益與風險的好起點。
策略五：百分位天數（Percentile Days）
疊加貢獻 +2–5%核心原理
分析過去 N 小時的歷史利率分布，計算百分位數。當前利率位於高百分位（如前 25%）→ 鎖住長天數；位於低百分位（後 25%）→ 保持短天數彈性。以歷史相對位置而非固定門檻做決策。
✅ 優點
- ● 動態適應市場利率水平
- ● 不依賴固定閾值，更智能
- ● 長期回測表現穩定
⚠ 限制
- ● 需累積至少 10 筆歷史資料才生效
- ● 初始啟動前 24 小時效果有限
- ● 歷史窗口設定影響決策準確性
🎯 最適情境
穩健收益導向用戶的首選。建議觀察窗口 24 小時，高百分位門檻 75、低百分位門檻 25。機器人運行 1 天後效果更準確。
策略六：動態天數（Dynamic Days）
疊加貢獻 +2–6%核心原理
掛單天數 = 年利率（%）× 倍數（預設 8）。例如利率 15% → 15 × 8 = 120 天。利率越高，鎖倉天數越長。天數受最小值和最大值限制，避免極端情況。
✅ 優點
- ● 連續性天數調整，比梯度更精細
- ● 高利率時自動最大化鎖倉效益
- ● 倍數可自訂，靈活度高
⚠ 限制
- ● 與策略五（百分位）同時啟用時，策略六優先覆蓋
- ● 倍數設定不當可能造成過長鎖倉
- ● 低利率時天數可能過短
🎯 最適情境
積極優化天數的用戶。倍數建議 6–10，最小天數建議 2，最大天數建議 90。適合市場利率穩定在 10% 以上的環境。
策略七：利率動量（Rate Momentum）
疊加貢獻 +1–3%核心原理
比較過去 N 小時前半段與後半段的平均利率。若後段利率明顯高於前段（上升動量）→ 掛短天數等待更高利率；若利率下降 → 立即鎖住長天數。
✅ 優點
- ● 有預判性，利率上漲時保留彈性
- ● 利率下跌時快速鎖住當前利率
- ● 適合趨勢明顯的市場
⚠ 限制
- ● 震盪市場中可能頻繁切換
- ● 需至少 6 筆近期數據才生效
- ● 預判不一定準確
🎯 最適情境
市場利率有明顯趨勢方向時效果最好。建議觀察窗口 2 小時，動量門檻 0.5%。避免在橫盤震盪市場中使用。
常見問題 FAQ
Q：策略疊加是直接相加的嗎？
不是。各策略協同運作，相互影響決策結果。疊加策略通常有報酬遞減效應——前幾個策略效益最大，越多策略增益幅度越小。選擇適合自己資金量與風險偏好的組合更重要。
Q：第一個應該開啟哪個進階策略？
建議先開啟策略四（遞增掛單），效益明確且風險低。資金 ≥ 150 USD 即可使用，拆 3 筆、利差 0.5% 為建議起始設定。運行幾天後再考慮加入策略五（百分位）。
Q：年化報酬有保證嗎？
沒有。所有收益範圍均為保守估計參考值，實際收益完全取決於 Bitfinex 市場的放貸利率水平。市場利率低迷時（如 FRR < 5%），機器人可能幾乎無收益。請勿以此作為投資決策依據。
Q：資金太少怎麼辦？
Bitfinex 放貸最低門檻為 50 USD（每筆）。若要使用策略四拆 3 筆，至少需要 150 USD。資金不足時，建議僅使用基本策略，待資金累積後再逐步啟用進階策略。
Q：策略五和策略六可以同時開嗎？
可以，但策略六（動態天數）執行順序在後，會覆蓋策略五（百分位）的決策結果。建議擇一使用：想要更動態的選策略六，想要更穩健的選策略五。
💡 建議流程：先用基本策略運行 1–2 天觀察市場利率，再依據自己的資金量和風險偏好逐步啟用進階策略。不需要一次開啟所有策略。
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